Kasus-kasus yang Umum Terjadi dalam Dunia Financial Planner oleh Teguh Boentoro

  • 2 min read
  • Jun 17, 2020
Financial Planner Teguh Boentoro

Teguh Boentoro mengungkapkan bahwa percaya hanya ada beberapa skenario umum yang bisa dilemparkan ke perencana keuangan tanpa masuk ke kasus yang sangat spesifik. Saya akan mengerjakan skenario ini untuk mempersiapkan diri saya pada hal-hal yang mungkin muncul pada ujian.

Pewaris

Kasus ini melibatkan seseorang yang menerima lump sum dari warisan atau sebagai ahli waris. Usia dapat bervariasi dari profesional muda hingga pasangan paruh baya hingga pasangan janda. Strategi apa yang akan Anda terapkan untuk seseorang yang menerima sejumlah besar uang dan memberikan contoh bagaimana ini akan berubah jika orang tersebut adalah orang muda, pasangan paruh baya, atau janda.

Pasangan Paruh Baya

Kasus ini melibatkan pasangan berusia 30-an atau 40-an yang mulai berpikir bagaimana mereka akan pensiun. Mereka mungkin atau mungkin tidak memiliki tanggungan anak-anak yang membutuhkan perencanaan pendidikan. Mereka mungkin atau mungkin tidak memiliki orang tua yang lebih tua yang membutuhkan perencanaan warisan.

Millionaire

Dalam hal ini, klien kaya mencari layanan Anda. Anda perlu merancang rencana keuangan komprehensif untuk individu kaya yang berupaya melindungi kekayaan mereka, menumbuhkan kekayaan mereka secara konservatif, sembari menyediakan sumber pendapatan. Kemungkinan besar modul investasi teknis diperlukan dalam rencana keuangan, serta strategi perencanaan pajak yang mendalam.

Kakek-nenek yang akan pensiun

Untuk skenario ini, pasangan lansia mendekati Anda untuk layanan perencanaan keuangan. Sang suami berusia 65 tahun dan sang istri berusia 63 tahun. Mereka mengumpulkan telur ukuran bagus dan menanyakan apakah mereka siap untuk pensiun. Kualifikasi apa yang akan Anda gunakan untuk menentukan apakah pasangan sudah siap untuk pensiun?

Debitur

Orang berusia 40 tahun yang mencari layanan Anda adalah orang yang memiliki lebih dari $ 20.000 dari berbagai utang tidak termasuk hipotek rumah sebesar $ 200.000. Orang tersebut menghasilkan $ 75.000 per tahun, tidak memiliki tabungan, dan telah jatuh ke dalam perangkap utang. Bantu dia kembali ke jalur semula dengan memberinya rencana keuangan untuk keluar dari utang dan mengelola dana darurat dengan rencana pensiun juga.

Perceraian

Seorang wanita datang mencari layanan Anda yang baru saja keluar dari perceraian. Dia belum pernah bekerja sebelumnya dan baru mulai bekerja paruh waktu di sebuah department store menghasilkan $ 15.000 setahun. Dia tidak memiliki hutang dan telah menahan dua anaknya yang berusia 5 dan 7 tahun. Dia memiliki gelar sarjana dalam seni liberal, tetapi tidak pernah menggunakannya. Bagaimana Anda menyarankan klien seperti itu dalam skenario ini? Bagaimana saran Anda akan berubah jika janda cerai itu menerima juga $ 1,2 juta rumah dengan $ 400.000 tersisa pada hipotek?